今儿个咱来聊聊上海银行承兑汇票贴现这事儿,作为一个在财务圈摸爬滚打多年的老会计,最近刚好实操一把,那家伙,整个流程下来,感觉还挺有门道的,今天就跟大家伙儿掰扯掰扯。
起因
话说我们公司最近接个大单子,跟人签合同,对方挺爽快,直接给张上海银行的承兑汇票。可问题来,咱公司最近手头有点紧,急需一笔钱周转,等这票据到期,那黄花菜都凉。咋办?领导一拍脑袋,说:“贴现!把这票给贴!”这任务就落到我头上。
准备工作
这贴现可不是说贴就贴的,头一件事儿就是准备材料。我赶紧上网查查,又咨询几个同行朋友,七七八八的,总算弄明白。这上海银行承兑汇票贴现,需要的材料还真不少。
- 那张上海银行承兑汇票,这可是主角,千万不能少!
- 得有跟人签的商品交易合同,还得有发票,证明这票据不是空穴来风。
- 还有,公司的一些基本资料也得备着,像营业执照,开户许可证,法人身份证复印件啥的。
我把这些材料仔仔细细整理一遍,生怕漏又耽误事儿。
实操过程
材料准备妥当,接下来就得找银行。虽说都是贴现,可不同银行的规矩还真不一样。我先是给上海银行打电话,问问流程,又上网查查他们的企业网银操作指南。发现,这事儿直接在网上就能办,省得我跑来跑去。
我登录公司的企业网银,找到“票据业务”这一栏,点进去一看,果然有“贴现”的选项。按照提示,我一步步填写信息,上传资料。这网银系统还挺智能,有些信息它还能自动识别,省我不少事儿。
填完信息,上传完资料,我反复检查几遍,确认没问题,就点击“提交”。然后,就是漫长的等待……
遇到的问题及解决
本来以为提交就完事儿,结果没过多久,银行那边就打来电话,说我上传的发票有点问题,需要重新上传。这事儿闹的,都怪我当时没仔细看,这发票上的章盖得有点模糊。没办法,我赶紧联系对方公司,重新开张发票,又扫描上传一遍。
这回总算没出啥幺蛾子,银行那边很快就审核通过。然后,我就在网银上看到贴现成功的提示,钱也很快就到账。这速度,还真挺快的!
一点小经验
发现选择好的贴现的银行也很重要。我打听过,像上海银行这种,在银行里算是信用比较好的,他们开出的承兑汇票,贴现利率也相对较低,能省点是点嘛
我还听说,这电子银行承兑汇票要是选“不得转让”,那可就麻烦。不过要是背书出去对方还没签收,还能撤回来,或者让对方拒收。这都是些小细节,但关键时刻能救命!
这回上海银行承兑汇票贴现的经历,让我学到不少东西。以后再遇到这种事儿,我就更有经验!
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