财富经理是做什么的？与普通理财顾问区别在哪里？

财富经理并非单纯只是推荐投资产品的一般销售员，而是助力客户对财务资源进行系统管理、达成长期目标的专业咨询顾问。他们会剖析你的整体财务情形，综合风险承受水平以及未来自身要求，拟定并且施行专属于个人的财富管理规划措施。

财富经理到底能为我做什么

财富经理的工作并非仅仅局限于或者挑选一些基金，又或者挑选一些股票。首先，针对你这一方面，他们会帮着对资产以及负债进行细致化的全面整体梳理。会接着评估判断涉及现金流的具体现有状况。还会专门为此明确短期与还有长期那方面关于财务的目标是什么。之后，依据这些已经获取具体信息，去组建形成包含现金、固收，还有权益、另类投资等多种一系列的资产配置方案。并且会定期进行调整改动，就是以此来应对市场方面所出现的各种变化情况。更为关键重要的是，他们能够给出提供涉及税务优化的针对性建议，以及关于退休规划方面的内容，还有子女教育金进行储备的相关事宜，甚至包括传承安排等多方面较为综合的服务。在这些方面他们要实际去扮演财务层面的“管家”以及“导航员”这样的角色 。

如何选择靠谱的财富经理

当你挑选财富经理之际，不要仅仅着眼于其归属机构的品牌。首要之事是核查其专业资格，好比CFP、CPA等认证乃是专业根基。其次，打听其从业的年数以及以往服务客户的类别，以此保证其经验契合你的需求。关键之处在于考查其服务方式，是偏向兜售自家产品，还是能够立足于你的立场给出全市场的中立建议。最后，开启一回深入的当面交流，体会其是否切实领会你的诉求，而且乐意花费时间阐释繁杂的金融概念。

财富经理的收费标准是怎样的

财富经理的收费方式，直接对其同你的利益一致性产生影响，主流的模式乃是依据所管理资产的规模，去收取一定比率的年费，一般处于百分之零点五至百分之一点五之间，这样的模式使得它的收入跟你的资产增值建立起挂钩关系，另外一种收取模式是收取固定咨询费，或者按照项目进行收费，此模式适用于需要一次性规划服务的客户，少数的财富经理会采用“管理费+业绩提成”的模式，一定要在合作之前，清晰地了解所有费用明细，要警惕那些主要靠着产品销售佣金获取利益的顾问，他们给出的建议或许带有倾向性。

现在，你最期望借助财富经理去解决的特定财务方面的困惑究竟是什么？欢欢喜喜地在评论区去分享你的相关想法，要是感觉这篇文章是有一定帮助作用的话，那就请点赞给予支持。