投了5年汇添富社会责任基金，业绩为何忽高忽低？到底值不值得买

汇添富社会责任股票基金已然成立好些年了，我追随这只基金也已超过五年时间。众多投资者一方面想要借助基金去分享企业成长喜悦，另方面又期望自身的钱投身于对社会具备正面贡献的公司。而这只基金恰恰精准瞄准了这个交集之处。然而，仅仅依据名字去购买基金是会掉进坑里的，今天我从实际操作的角度出发，拆解剖析这只基金究竟值不值得进行投资。

汇添富社会责任基金到底投什么

该基金全称为汇添富社会责任股票型证券投资基金，其核心策略乃是筛选于社会责任层面表现显著突出的上市公司。通俗来讲，也就是寻觅那些在环保方面做得良好出色、员工待遇较为不错可以、公司治理有序规范的企业个体。持仓之中常见存在新能源、消费电子、医药领域龙头企业，同时也会有一些传统行业实现转型成为标杆榜样的公司。需要予以注意留意的是，它并非指数基金类别型基金形式，基金经理会依据按照市场情形状况来调整持仓情况，不能够简单轻易地当作社会责任ETF来进行购买买入。

基金业绩为什么忽好忽坏

于过去五年间，此只基金于二零一九年以及二零二零年之际，其表现颇为引人注目，然而，在二零二二年与二零二三年时，该基金出现了较大幅度的回撤。究其实质原因，乃因其重仓持有的股票集中于成长风格这一领域之内。当市场的焦点风向处于新能源以及科技板块之时，此基金上涨速度迅猛；而当市场的趋势转向低估值以及高股息板块之际，该基金便显得颇为吃力。众多基金投资者在基金处于较高点位之时涌入其中，结果在随后的两年里，其投资体验极差不堪。这并非是基金自身发生了“变质”的情况，而是由于市场风格的轮动所引发的必然阵痛结果。

现在还适合买这只基金吗

若你对未来两年成长股之表现持看好态度，当前这般位置相较于2021年高点已然下跌了诸多，估值压力被消化得颇为充分。然而存在两个前提条件：其一，你得能够拿稳，切莫期望买入后便会上涨；其二，要做好组合配置，不可仅投资这一只股票。我的建议是，将其当作权益资产里“成长+责任”的卫星配置方式，把仓位控制在10%至15%的范围，不要将其作为核心持仓。

分红和费率会不会吃掉收益

这只基金自成立之后，分红状况并不具备频繁的特性，在最近的几年当中，也呈现出较少进行分红的情形，想要借助它定期获取现金的想法，实际上并不具备现实的可能性。管理费处于股票型基金的常规水准范围之内，当持有期限超过一年以上之时，赎回费用便会被免除。真正需要予以留意关注的是，基金规模自高点出现明显的缩水状况，规模一旦过小，便会使得清盘风险有所增加，目前处于四十多亿的水平，尚且算是安全的程度，可是倘若持续出现缩水直至十亿以下的情况，那就必须提高警惕了。

你可曾存在因某一只基金其名字听起来具备“有情怀”这种特质从而冲动去买入的相关经历，欢迎于评论区去分享你自身的故事，要是觉得这一篇文章是有用的话那就请点赞并且转发，以此让更多的基民能够看清状况之后再进行下手操作。